幸助のマネー研究室

お金だけでは幸せになれません。ですが、お金で不幸が避けられることも多いです。お金は目的ではなく、手段とすべきと考えます。そのお金を上手に貯めるためにはどうすればいいか考えていきたいと思います。

7月末の確定拠出年金状況


現状ポートフォリオ 

銀行:1,471,280円(57%)

先進国株式:725,340円(28%)

新興国株式:365,042円(14%)

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全額銀行預金からスタートして、徐々にリスク資産に移行しています。去年の9月からスイッチングを始めましたが、評価損益が10万円超えてきました。今までは順調すぎたのでそのうち下がるかと思いますが、下げても焦らずスイッチングと積み立てを続けていきたいと思います。

7月の活動

 

毎月10万円程度をスイッチングし、リスク資産を75%まで下て行く予定です。次項の目標ポートフォリオで示しています。

<スイッチング> 
 
  銀行 10万円分→ 先進国株式:67%+新興国株式:33%

 

<拠出>

 拠出額:22,000円(内マッチング拠出:11,000円)

 割合:先進国株式:67%+新興国株式:33%      


目標のポートフォリオ

 

銀行:25%

先進国株式:50%

新興国株式:25%

 

円預金を25%残して、リバランスしていきます。