幸助のマネー研究室

お金だけでは幸せになれません。ですが、お金で不幸が避けられることも多いです。お金は目的ではなく、手段とすべきと考えます。そのお金を上手に貯めるためにはどうすればいいか考えていきたいと思います。

企業型確定拠出年金 2017年まとめ。2017年は絶好調!2018年はどうなる!?

企業型確定拠出年金の2017年まとめを記録したいと思います。


■活動内容

・スイッチング(毎月) 
 
  銀行 10万円分→ 先進国株式:67%+新興国株式:33%

・拠出

 拠出額:22,000円(内マッチング拠出:11,000円)

 割合:先進国株式:67%+新興国株式:33%      


■目標のポートフォリオ

銀行:25%

先進国株式:50%

新興国株式:25%


■現状ポートフォリオ

銀行:34%

先進国株式:44%

新興国株式:22%

■推移グラフ

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年金資産評価額 :2,839,419
運用金額    :2,566,772
評価損益      :272,647

2017年の運用はかなり好調でした。多少の波はありましたが、順調に利益が増えています。

そのうち、大暴落があると言う記事を見かけてビクビクしていますが、暴落が来ても耐えられる体勢を作っておこうと思います。

①長期運用を見据えて、暴落しても売らずにコツコツ買い増す。

②暴落して比率が崩れたら、リバランスする。


■最終目標

<前提>

・積立 毎月22,000yen
・年利4%~5%
・残り22年

<目標>

・15,000,000

 

まあ、人生そううまくは行かないかもしれませんが、適宜修正して焦らずに行きたいと思います。