幸助のマネー研究室

お金だけでは幸せになれません。ですが、お金で不幸が避けられることも多いです。お金は目的ではなく、手段とすべきと考えます。そのお金を上手に貯めるためにはどうすればいいか考えていきたいと思います。

2018年2月3日 資産運用状況

資産運用状況を記録します。

運用項目は個人投資、企業型確定拠出年金、持ち株になります。


1.個人投資(SBI証券

ETF

2017年にNISAで購入しました。

損益は+51753yen

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少ないですが、配当もあります。地味にうれしい。

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投資信託

今年から楽天VTIと楽天VTを毎日¥2,000ずつ積立中です。今のところあまり儲けは出ていませんが長期・分散・積立でボチボチ行きます。

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2.企業型確定拠出年金

結構利益が出てきました。

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運用利回り

初回入金来 4.5%

直近1年間 10.13%

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資産内訳はこちらです。

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先進国株式  50%

新興国株式 25%

現金 25%

までスイッチングして、あとは毎月¥22000とは拠出リバランスでキープしていきます。今年の目標は320万円

 

3.持ち株

持ち株は5%の会社からの補助がありますが、会社の景気が悪くなれば株も所得も悪くなり、リスクが高いため毎月1万円の投資にしております。

現在 36株@¥3,760=135,548

 

全体的にいい結果が出せています。

いずれ暴落があるかもしれませんが、長期・分散・積立で焦らず続けていきます。