2019年1月の資産状況
2019年1月の資産運用状況を記録します。
＜目次＞
０．資産運用方針
①ハイパーインフレに備えて、預金以外に外貨資産を増やす。
②米国重視インデックス投資
③積立により時間分散し、心理的負担を減らす
④リスクを取りつつ暴落に備えてキャッシュポジションを持つ
１．確定拠出年金（DC)
今年は先進国株式一本にしぼって以下のポートフォリオにしております。
先月からは盛り返しましたが,今後どうなるかよくわかりません。
長期だけどマイナスはあんまりいやだなぁ。
銀行：25%
先進国株式：75%
②運用実績 2016年開始
年金資産評価額 2,901,116円（9月時点：3,107,338）
運用金額 2,830,772円
評価損益 70,344円
運用利回り
入会以来 0.79％
なるべく見ないようにして、機械まかせでに積み立て＆リバランスでコツコツやっていきます。
２．SBI証券
①ETF
昨年NISA講座で手数料無料で米国ETFを購入しました。
楽天バンガードシリーズが発売されなければこちらをつみたててましたが私の資産規模ですとETFより投資信託のほうが効率が良いという結論でこの状態でキープしてます。
やっと、プラス収支に復活しました。
②投資信託
今年から楽天VTI（全米株式）と楽天VT（全世界株式）を積み立てていて
米国集中か国際分散か迷ってましたが、9月からは楽天VTIのみ積み立てています。
待機資金：1,459,137
だいぶ復活しましたが、まだ真っ青です。
３．持ち株
毎月１万円で積み立てます。
94.338株
時価評価額:256,882円
少し持ち直しましたが、まだまだ赤字です。
しばらく塩漬けです。
４．現金
１０年以内に教育費がかかるので、あふれた分を投資に回しています。
定期預金 1674万円
※半分は子ども手当、お年玉、親の援助です
５．生命保険
本人：死亡保険900万円＋逓減定期
嫁：死亡保険：400万円
支払い残り21年
６．合計
確定拠出年金： 2,901,116
投信 1,710,720
現金 1,459,137
持ち株 256,882
現金 16,740,000
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23.581,525
７．総括
少し持ち直しましたが、まだ安心できません。
恐らくここ１年は不安定な相場で、積み立てとリバランスでしのぎます。
当面の目標はアッパーマス層の3000万円目指して頑張ります。
最終目標は経済的自由になりセミリタイヤして、ストレスの少ない人生を送りたいです。
以下参考記事です。
