2018年12月の資産状況
2018年12月の資産運用状況を記録します。
＜目次＞
０．資産運用方針
①ハイパーインフレに備えて、預金以外に外貨資産を増やす。
②米国重視インデックス投資
③積立により時間分散し、心理的負担を減らす
④リスクを取りつつ暴落に備えてキャッシュポジションを持つ
１．確定拠出年金（DC)
今年は先進国株式一本にしぼって以下のポートフォリオにしております。
株価が下がり、損益は9月のピークより30万円程マイナスになっています。
銀行：25%
先進国株式：75%
②運用実績 2016年開始
年金資産評価額 2,828,960円（9月時点：3,107,338）
運用金額 2,808,772円
評価損益 20,188円
運用利回り
入会以来 0.28％
資産が溶けてく～（泣）
めげずに、積み立て＆リバランスでコツコツやっていきます。
２．SBI証券
①ETF
昨年NISA講座で手数料無料で米国ETFを購入しました。
楽天バンガードシリーズが発売されなければこちらをつみたててましたが私の資産規模ですとETFより投資信託のほうが効率が良いという結論でこの状態でキープしてます。
BND 213,015 円(-7,080 円) 配当累計 8,633円
VTI 269,328 (+513円) 配当累計 6,708円
VYM 235,456(-50,22円) 配当累計 9,796円
ついにETFも損益マイナスになってしまいました。
②投資信託
今年から楽天VTI（全米株式）と楽天VT（全世界株式）を積み立てていて
米国集中か国際分散か迷ってましたが、9月からは楽天VTIのみ積み立てています。
楽天VTI： 1,198,546(-139,919)
楽天VT： 258,528( -36,215)
待機資金： 1,679,524
９月時点は5万円くらいぷらすだったのが、ガッツリマイナスになりました。
３．持ち株
毎月１万円で積み立てます。
89.350株
時価評価額:231,416円
株価がダダ下がりです。ピークより25%も下がってる
個別株はやっぱり難しいですね。 今は耐えるしかない
４．現金
１０年以内に教育費がかかるので、あふれた分を投資に回しています。もう少しは、投資に回してもいいかと思いますが。
定期預金 1674万円
※先月まで現金の最新状況が確認出来ておらず間違ってました。
結構、親の援助が入ってます。自力で貯めたのは半分くらいかも。
５．生命保険
本人：死亡保険900万円＋逓減定期
嫁：死亡保険：400万円
支払い残り21年
６．合計
確定拠出年金： 2,828,960
投信 1,457,074
現金 1,679,524
持ち株 231,416
現金 16,740,000
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23,654,753
９月以降、株価が下落し資産が大きく目減りしています。
今は我慢の時で、積み立てとリバランスでしのぎます。
当面の目標はアッパーマス層の3000万円目指して頑張ります。
以下参考記事です。
