2019年5月の資産状況
2019年5月の資産運用状況を記録します。
自分の資産推移の確認と資産運用の参考のために
＜目次＞
０．資産運用方針
①ハイパーインフレに備えて、預金以外に外貨資産を増やす。
②米国重視インデックス投資
③積立により時間分散し、心理的負担を減らす
④リスクを取りつつ暴落に備えてキャッシュポジションを持つ
⑤最終的には給料に頼らない経済的自由を目指す
不労所得をつくり好きなことをして生きていきたい
１．確定拠出年金（DC)
過去最高益から一転また下がり気味です。
投資はこんなもんでしょうが、長期投資なのできにしないように。
銀行：25%
先進国株式：75%
my INDEX（https://myindex.jp/)による過去実績
平均リターン： 4.3%
リスク：14.0%
シャープレシオ：0.31
②運用実績 2016年開始
年金資産評価額 3,187,678円
運用金額 2,918,772円
評価損益 268円,906
運用利回り
入会以来 2.65％
将来はどうなるかはわかりませんので、これからもコツコツ積立・リバランスで行くのみです。
２．SBI証券
①ETF
数年前にNISA口座で手数料無料で米国ETFを購入しました。
楽天バンガードシリーズが発売されなければこちらをつみたててましたが私の資産規模ですとETFより投資信託のほうが効率が良いという結論でこの状態でキープしてます。
でも、NISAは期限が5年しかなく、5年後に含み損だった場合損してしまうので、ここらで一旦売却しようかと考え中です。
2019年4月
2019年5月
先月比 -30,254
②投資信託
今年から楽天VTI（全米株式）と楽天VT（全世界株式）を積み立てていて
米国集中か国際分散か迷ってましたが、2018年9月からは楽天VTIのみ積み立てています。
2019年4月（損益＋166,954)
2019年5月（損益+34,600)
待機資金：898,969円
先月から損益ベースで13万円減(;´Д｀)
３．持ち株
毎月１万円で積み立てます。
会社から10%の補助が出ます。
単純に考えればおいしいですが、会社が傾くと給料と資産が同時に減りますのでほどほどです。
先月→今月
所有株数：106.848株→111.267株
時価評価額:271,180円→ 248,570円
株数は増えたのに評価額はへっています。。。
４．現金
１０年以内に教育費がかかるので、あふれた分を投資に回しています。
定期預金 1674万円
※半分は子ども手当、お年玉、親の援助です。。。
５．生命保険
本人：死亡保険900万円＋逓減定期
嫁：死亡保険：400万円
解約返戻金：1,809,272円
支払い残り21年
生命保険は必要性をよーく考えてご加入を！
６．合計
先月⇒今月
確定拠出年金： 3,284,130円⇒ 3,187,678円
投信 2,485,490円⇒ 2,389,488円
現金 935,363円⇒ 898,969円
持ち株 271,180円⇒ 248,570円
現金 16,740,000円⇒16,740,000円
保険（解約返礼） ------ ⇒ 1,809,272円
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24,549,477円⇒26,078,408円
保険の解約返戻金が計上されていなかったので今回計上しましたので見かけ上は増えていますが、実質は先月から28万円の減益です。
７．総括
先月から-28万円
先月の増益が一瞬で吹っ飛びました。
焦らず積み立て＋リバランスで着実に増やしていきたいです。
12年後のなんちゃってセミリタイアに向けて頑張ります。
以下参考記事です。
