2019年4月の資産状況
2019年4月の資産運用状況を記録します。
自分の資産推移の確認と資産運用の参考のために
＜目次＞
０．資産運用方針
①ハイパーインフレに備えて、預金以外に外貨資産を増やす。
②米国重視インデックス投資
③積立により時間分散し、心理的負担を減らす
④リスクを取りつつ暴落に備えてキャッシュポジションを持つ
⑤最終的には給料に頼らない経済的自由を目指す
不労所得をつくり好きなことをして生きていきたい
１．確定拠出年金（DC)
年末暴落から復活して過去最高益になりました。
銀行：25%
先進国株式：75%
my INDEX（https://myindex.jp/)による過去実績
平均リターン： 4.3%
リスク：14.0%
シャープレシオ：0.31
②運用実績 2016年開始
年金資産評価額 3,284,130円
運用金額 2,918,772円
評価損益 365,358円
運用利回り
入会以来 3.65％
開始した2015年から全力投資しておけばよかったなと思うことはありますが、こればかりはどうしようもない。
リセッションの記事が目立っていましたが市場は構わず上がっています。
将来はどうなるかはわかりませんので、これからもコツコツ積立・リバランスで行くのみです。
確定拠出年金は受取金額によっては税金がかかるので注意です。
２．SBI証券
①ETF
NISA口座で手数料無料で米国ETFを購入しました。
楽天バンガードシリーズが発売されなければこちらをつみたててましたが私の資産規模ですとETFより投資信託のほうが効率が良いという結論でこの状態でキープしてます。
でも、NISAは期限が5年しかなく、5年後に含み損だった場合損してしまうので、ここらで一旦売却しようかと考え中です。
NISAは含み益だと税金がかからないのでいい制度と思っていましたが、スゴイ落とし穴がありました。
2019年3月
2019年4月
こちらも絶好調
先月比 ＋31,607
②投資信託
今年から楽天VTI（全米株式）と楽天VT（全世界株式）を積み立てていて
米国集中か国際分散か迷ってましたが、9月からは楽天VTIのみ積み立てています。
2019年3月(損益+2,3186)
2019年4月（損益＋166,954)
待機資金：935,363円
先月から損益ベースで143,768円増えています。
３．持ち株
毎月１万円で積み立てます。
会社から10%の補助が出ます。
単純に考えればおいしいですが、会社が傾くと給料と資産が同時に減りますのでほどほどです。
先月→今月
所有株数：102.328株→106.848株
時価評価額:249,987円→271,180円
嫁様が働き始めて世帯収入が復活したのと、株価が大きく下落しているので積立金額を挙げようかと思っています。
現在持っている株は100株行ったので、もう少し経ったら売却して別の株式を購入しようと思います。
４．現金
１０年以内に教育費がかかるので、あふれた分を投資に回しています。
定期預金 1674万円
※半分は子ども手当、お年玉、親の援助です。。。
５．生命保険
本人：死亡保険900万円＋逓減定期
嫁：死亡保険：400万円
支払い残り21年
生命保険は必要性をよーく考えてご加入を！
６．合計
確定拠出年金： 3,284,130円
投信 2,485,490円
現金 935,363円
持ち株 271,180円
現金 16,740,000円
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24,549,477円
７．総括
先月から＋30万円
株式投資が絶好調です。
でも、景気後退の記事も目立ちます。
焦らず積み立て＋リバランスで着実に増やしていきたいです。
経済的自由は無理ぽそうです。
なんちゃってセミリタイアに向けて頑張ります。
以下参考記事です。
