2019年2月の資産状況
2019年2月の資産運用状況を記録します。
自分の資産推移の確認と資産運用初心者の方の参考のために
まあ、私も初心者に毛が生えたようなものですが。
＜目次＞
０．資産運用方針
①ハイパーインフレに備えて、預金以外に外貨資産を増やす。
②米国重視インデックス投資
③積立により時間分散し、心理的負担を減らす
④リスクを取りつつ暴落に備えてキャッシュポジションを持つ
１．確定拠出年金（DC)
年末に暴落しておりましたが、結構戻しました。
銀行：25%
先進国株式：75%
②運用実績 2016年開始
年金資産評価額 3,069,980円（9月時点：3,107,338）
運用金額 2,852,772円
評価損益 217,208円
運用利回り
入会以来 2.33％
結構調子いいですが、2019年～2020年は暴落という記事も見かけて正直わかりませんな。
コツコツ積立・リバランスで行くのみです。
２．SBI証券
①ETF
昨年NISA講座で手数料無料で米国ETFを購入しました。
楽天バンガードシリーズが発売されなければこちらをつみたててましたが私の資産規模ですとETFより投資信託のほうが効率が良いという結論でこの状態でキープしてます。
先月からプラス収支に戻り、今月はさらに復活。
②投資信託
今年から楽天VTI（全米株式）と楽天VT（全世界株式）を積み立てていて
米国集中か国際分散か迷ってましたが、9月からは楽天VTIのみ積み立てています。
待機資金：1,238,747円
こちらもやっとトータルでプラス収支になりました。
まだまだ長期積立の初期なので正解はわかりませんが、今のところ楽天VTIが(・∀・)ｲｲ!!
３．持ち株
毎月１万円で積み立てます。
会社から10%の補助が出ます。
単純に考えればおいしいですが、会社が傾くと給料と資産が同時に減りますのでほどほどです。
98.235株
時価評価額:258,259円
少し持ち直しましたが、まだまだ赤字です。
しばらく塩漬けです。
４．現金
１０年以内に教育費がかかるので、あふれた分を投資に回しています。
定期預金 1674万円
※半分は子ども手当、お年玉、親の援助です。。。
５．生命保険
本人：死亡保険900万円＋逓減定期
嫁：死亡保険：400万円
支払い残り21年
６．合計
確定拠出年金： 3,069,980
投信 2,047,376
現金 1,238,747
持ち株 258,259
現金 16,740,000
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24,157,983
７．総括
リスク資産は結構持ち直してきてプラス収支になり、一旦は下げ相場を耐え抜きました。
恐らくここ１年は不安定な相場で、積み立てとリバランスでしのぎます。
当面の目標はアッパーマス層の3000万円目指して頑張ります。
カネ・カネ・カネって言っていますが、お金はあくまで手段であり目的ではありません。
お金があれば子どもの教育のチャンスを広げる、死にたいほど辛い仕事から逃られる、困った人を助けられるなど選択肢が広がります。
最終目標は経済的自由になり、好きなことをして１度きりの人生を楽しみたいです。
まだ、そこまでのロードマップが描けていませんので検討していきます。
以下参考記事です。
